亞太防制洗錢組織 11 月將來台實地評鑑，媒體報導國銀嚴格執行認識客戶（KYC），且對政治人物加強審查。外銀坦言，洗錢高風險族群等身分較敏感對象，會有更嚴謹的開戶評估。
近年因國際洗錢與資恐事件頻傳，台灣去年 6 月 28 日實施洗錢防制新法，金融機構若違反大額通貨交易申報義務，罰鍰提高到新台幣 50 萬元至 1000 萬元。為此，銀行除了遵守申報義務外，也更積極落實認識客戶 KYC（Know your customer）規定，針對洗錢、不正常資金往來的「高風險族群」嚴加控管，甚至不同意開戶。
有媒體報導指出，某位卸任政務官因在國際金融業務分行開戶，遭國銀要求清楚交代資金來源，認為相當擾民；甚至有外銀高層透露不讓立委開戶，強調是為了避免違反洗錢防制規定，寧可「釜底抽薪」，不賺這類客戶的錢，以免後來因發生不法情事遭重罰。
也有外銀表示，政治人物身分特殊，雖有較高的賄賂、洗錢等不當資金往來的風險，但並非不允許這類客戶開戶，而是有更嚴謹的 KYC 規定。某外銀坦言，針對政治人物開戶，該行在 KYC 上有更嚴謹的標準作業流程，詢問的內容更詳細，且檢視客戶資料的時間間隔也縮短，目的就是為了減少風險。
外銀主管表示，針對政治人物等「潛在高風險」族群，在開戶時會加強風險評估，主要是詢問關於資金及財富的來源，「通常到這一關，就會有人不願意提供，便無法為他們開戶」。但洗錢防制新法上路已經年餘，多數申請開戶的客戶都已經充分了解，不至於發生太多抱怨的情事。
(中央社)
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