防理專監守自盜 金管會發函銀行訂5大牽制原則

銀行理專監守自盜，挪用客戶資金時有所聞，引發立委關注。對此金管會主委顧立雄表示，年初已發函銀行公會，要求各銀行落實內控，主要有 5 大牽制原則，未來將列為金融檢查重點項目。

此 5 大原則包含避免理專未經授權就為客戶辦理存、提款、開戶、 帳戶資料變更、保單轉換、部分贖回、解約等作業；以及避免理專不當取得客戶網銀密碼代客戶從事交易；避免理專與客戶私下資金往來；避免理專銷售非本行商品，以及避免理專自行製作對帳單等文件等。

而在人員管理上，金管會要求銀行，招募理專時應採盡職調查程序，且員工應秉持誠信原則招攬及服務、嚴禁任何形式代客保管、擅自交易、不當招攬等。另外，銀行也應研議建置妥適有效的理專輪調制度，以及於理專休假期間執行內部查核機制。

國民黨立委費鴻泰今天在立法院財政委員會上表示，銀行理專有冒貸、挪用客戶資金、亂賣商品等三大問題，要求金管會正視。他並建議可從加重罰鍰以及職務輪調兩方面著手，例如罰鍰 200 萬元「加個零」變成 2000 萬元，「看銀行會不會緊張」。

對此金管會主委顧立雄表示，金管會日前已發函給銀行公會，要求從人事管理、內控與內稽方面訂定明確規範。金管會後續將請各銀行內部稽核單位就所訂作業規範執行情形進行查核，並將查核結果函報金管會，金管會會將其列入未來金融檢查重點項目。

（新聞資料來源 : 中央社）