金管會今天開罰南山人壽及子公司南山產物共新台幣 3600 萬元罰鍰，是保險法修法提高罰度後，最高的罰案。統計今年以來已遭罰 5460 萬元，創台灣金融業史上單年度最高的罰鍰紀錄。
統計金融監督管理委員會保險局今年至 9 月 17 日止，對壽、產險公司合計共開出 60 張罰單，金額達 9890 萬元；其中，南山人壽就被罰了 5460 萬元，占總裁罰金額比例高達 55 %。
南山人壽境界系統自去年 9 月上線後不斷出包，保險局表示，南山所有的傳統與投資型共有 1200 萬張保單，新系統上線至今共計有 15.2 萬張保單失效，目前還在確認保戶意願是否要復效，且尚有超過 1000 件投資型保單仍無法明確抓出帳目。
保險局要求南山必須逐張確認，給予保戶選擇是否要恢復保險契約的權利，並提醒保戶可主動查詢，像是確認投資型保單是否有依照合約確實投資，請南山出具對帳單。
保險局也指出新系統 3 大缺失，包括南山在 2014 年 4 月 30 日啟動境界專案，到 2017 年 11 月 6 日進行專案查核，專案管理團隊未落實內控 3 道防線架構，包括有效評估及控管合約內容的可能衍生風險、履約過程的內控納入查核等，不利董事會有效監督，且境界上線又未進行平行測試及準備替代方案，匆促取代舊系統，嚴重影響保戶權益。
同時，南山壽原承諾金管會要在今年 6 月底改善完成，但經第三方驗證機構查核驗證結果，確定為未依函報時程改善完成，嚴重影響保戶權益及公司正常營運；另境界系統作業發生重大缺失時，也未依規定向金管會通報重大偶發事件，因此開罰 1200 萬元，同時暫停投資型保單業務。
第二大缺失是境界專案的採購直接與特定廠商合作，未依一般採購程序辦理及比價，保險局開罰 600 萬元，及 3 項糾正。
第三大缺失為境界系統上線後的投資型保險商品帳務處理系統錯誤，導致帳務不正確，影響財務報表記載不實，至今仍用人工抓帳中，開罰 1200 萬元。
在相關人員缺失方面，保險局表示，南山人壽董事長杜英宗決策失當，未能善盡職責，嚴重影響公司正常營運及保戶權益，有礙公司健全經營，因此停止董事及董事長職務 2 年，停止職務期間，公司不得支付或給予任何形式的報酬及福利。杜英宗也成為史上第 2 位遭停職的保險公司董事長。
此外，前總稽核楊玠青核有輕忽廢弛職務，因此自裁處書送達的隔天起，調降薪酬 30 % 為期 1 年，及 3 年內不得再任總稽核。
至於南山產物方面，保險局表示，對於承受母公司南山合約的權利移轉議案，董事會及審計委員會的提案內容和會議資料，僅簡略說明廠商報價的合理性，經查未完整成本分析及風險評估等內容狀況，核處 600 萬元罰鍰。
（新聞資料來源 : 中央社）
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