金管會 6 路並進強化銀行阻詐措施，在強化網銀約定轉帳風險控管方面，各銀行可視客戶性質及相關風險程度高低，將約定轉帳從次 1 日生效改為次 2 日生效。
金管會官員表示，防詐措施為持續性作為，金管會透過 6 大方向，持續督導銀行強化防詐措施。
第一，金管會要求銀行落實臨櫃關懷提問；第二，金管會要求金融機構必須針對網路銀行及行動銀行匯款或轉帳增加相關警語。
第三，金管會要求金融機構今年 3 月底前完成於存摺加註相關警語，提醒客戶若涉及人頭帳戶須負法律責任。
第四，金管會去年強化網路銀行約定轉帳風險控管，各銀行針對客戶申請約定轉帳，可依據客戶性質及相關風險程度高低，從原先次 1 日生效，視情況及風險改為次 2 日生效。
第五，為防堵人頭帳戶詐騙，金管會彙整銀行間有共通性的異常交易態樣，要求金融機構必須納入內控機制內。
第六，金管會近期已請銀行公會彙整常見數位存款帳戶開戶異常態樣，並要求銀行將相關異常態樣納入內部監控中並且訂定管控措施。
（新聞資料來源 : 中央社）
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