洗錢防制

兆豐銀行工會今天在兆豐金股東會表達對董事長張兆順的不滿，質疑盈餘目標訂定過高、獎酬福利和過分強調洗錢防制是帝王條款等；張兆順會後發布千字聲明回應，強調目前員工福利高於法定標準，也提到美國對兆豐裁罰令未解除，洗錢防制落實不能鬆懈。

台灣 8 月獲亞太防制洗錢組織（APG）評為最高評等的「一般追蹤名單」，行政院長蘇貞昌今天出席表揚大會表示，國際評鑑結果假不了，特別感謝公私部門合作，才能獲此佳績。

協助落實洗錢防制，財政部從 3 大面向下手，充分運用金融情資、深入分析逃漏稅樣態，並強化跨機關通報聯繫機制；舉例來說，藉法務部通報金融情資， 2017 年來合計對違規案件補稅加罰逾新台幣 6 億元。

金管會今天公布對兩家銀行洗錢防制缺失開罰，新光銀行因為洗錢防制有未落實執行確認客戶身分程序疏失，被罰新台幣 400 萬元，另外，聯邦銀行因辦理開立信託帳戶業務及相關內部作業缺失，也被開罰 200 萬元。

洗錢防制新法上路滿 2 週年，財政部統計，受違規超量攜帶新台幣罰則由退運改為沒收後，過去一人夾帶逾千萬新台幣出入境的「人肉運鈔車」現象及再犯案件均降為 0 件，遏阻效果明顯。

金融科技創新實驗擬納入洗錢防制與打擊資恐，外界擔憂新創無力負擔高額衍生成本，金管會主委顧立雄表示，新創業者不適用「說不過去」，而且洗防不必然需要高成本，業務風險低，工作便愈簡易。

公司法新制去年 11 月上路，為配合洗錢防制，公司應申報負責人及主要股東資訊，首次申報期限至 1 月底，至今仍有 2 成公司未申報，最高恐遭罰新台幣 500 萬元，並得連續開罰。

台灣集中保管結算所董事長林修銘今天表示，配合政府防制洗錢工作，除了金融業有資源足以自行建置完整客戶資料系統之外，其他如銀樓、會計師、律師等行業適合採用集保的系統。

媒體報導，洗錢防制法上路，民眾抱怨防制洗錢搞成「全民資料更新運動」，埋怨電話塞爆銀行。行政院發言人 Kolas 今天表示，已要求金管會研商簡化作法，避免擾民。

APG 第三輪相互評鑑初評結果 16 日出爐，評鑑團認為台灣離岸金融業風險評估，尤其是實質受益人透明度不足。金管會主委顧立雄表示，未來傾向不再僅以持股 25%門檻作為認定標準。